گزارش جدیدی از شبکه مبارزه با جرایم مالی (FinCen) ادعا می‌کند که بانک TD فعالیت‌های «مشکوک» مرتبط با دو صرافی بین‌المللی رمزنگاری را فاش نکرده است.
صرافی‌های رمزنگاری مرتبط با بانک TD، گزارش FinCen نشان می‌دهد
طبق گزارش ۱۰ اکتبر ، بانک TD بیش از ۲,۰۰۰ تراکنش بین ژوئیه ۲۰۲۳ و آوریل ۲۰۲۴ برای یک شرکت مالی ناشناس به نام «گروه مشتری C» به ارزش بیش از ۱ میلیارد دلار پردازش کرده است.
۹۰٪ از این وجوه از یک صرافی رمزنگاری مستقر در بریتانیا آمده بود، در حالی که ۶۰٪ از وایرهای خروجی به یک مؤسسه مالی کلمبیایی که خدمات دارایی دیجیتال ارائه می‌کرد، ارسال شدند.
«الگوی فعالیت نشان داد گروه مشتری C به طور میانگین بیش از ۱۰۰ میلیون دلار در ماه انتقال وایر انجام داده است که بیشتر این تراکنش‌ها تجارت نمایندگی رمزنگاری با صنایع و حوزه‌های پرخطر نظیر کلمبیا، چین و کشورهای خاورمیانه را تسهیل کرده‌اند.» FinCen بیان داشت: «اما این به طور قابل توجهی از مستندات ورود مشتری گروه C منحرف شده بود که کلمبیا یا چین را به عنوان حوزه‌هایی از طریق که این تراکنش‌های برون مرزی انتظار پردازش شده بودند، شناسایی نکرده بود.»
نهاد تنظیم مالی بیشتر بیان می‌کند که گروه مشتری C مبلغ ۶۵۰ میلیون دلار از یک پلت فرم صرافی رمزنگاری بین‌المللی دریافت کرده است «جایی که هدف، عوامل اصلی و منبع وجوه برای بانک TD ناشناخته بود.»
«با وجود این حجم زیاد وجوه از منابع ناشناخته، بانک TD به پردازش تراکنش‌ها برای گروه مشتری C ادامه داد، از جمله تسهیل بیش از ۴۲۰ میلیون دلار به یک مؤسسه مالی که خدمات رمزنگاری در حوزه پرخطر کلمبیا ارائه می‌کرد،» گزارش ادامه یافت.
با وجود نبود یک چارچوب تنظیمی پیرامون دارایی‌های دیجیتال ، FinCen خاطر نشان کرد که «خطوط راهبردی نوشته شده در سطح بالا که بانک در خصوص دارایی‌های مجازی داشت به الزامات کنترل‌ها و نظارت‌های خاص اضافی اشاره می‌کرد.»
سپس بانک «نتوانست به صورت فعالانه این فعالیت مشکوک را گزارش کند» تا بعد از اینکه «چندین جویا از نهادهای اجرای قانون درباره گروه مشتری C دریافت کرد.»
پرداخت بانک TD
خبر این گزارش تقریباً یک هفته بعد از آن می‌آید که مؤسسه مالی به نقض احکام ضد پولشویی اعتراف کرد.
بانک TD موافقت کرد که جریمه ۳ میلیارد دلاری را به عنوان بخشی از تسویه‌حساب خود با نهاد تنظیم‌کننده فدرال بپردازد.
«بانک TD رشد و راحتی را بر پیروی از تعهدات قانونی خود اولویت داد»، فیلیپ ر. سلینگر، دادستان ایالات متحده برای منطقه نیوجرسی در بیانیه‌ای در ۱۰ اکتبر گفت . «در نتیجه شکست‌های فراگیر و گسترده در نظارت، به طور عمدی نتوانست انقلاب‌های میلیارد دلاری تراکنش‌ها – از جمله آن‌هایی که شامل تراکنش‌های ACH، چک‌ها، کشورهای پرخطر و تراکنش‌های همتا به همتا بودند – را نظارت کند که به معنای گردش صدها میلیون دلار از شبکه‌های پولشویی از طریق بانک، از جمله برای قاچاقچیان مواد مخدر بین‌المللی، بود.»