مرکز شکایات جرایم اینترنتی FBI (IC3) گزارشی منتشر کرده که نشان می‌دهد خسارات تخمینی به دلیل کلاهبرداری‌های مربوط به ارزهای دیجیتال به 5.6 میلیارد دلار رسیده است.
بر اساس این گزارش، IC3 بیش از 69,000 شکایت مرتبط با جرایم مالی مربوط به ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم و تتر دریافت کرده است.
اگرچه این شکایات مربوط به ارزهای دیجیتال تنها 10 درصد از کل گزارش‌های کلاهبرداری مالی را تشکیل می‌دهند، اما تقریباً نیمی از کل خسارات را به خود اختصاص داده‌اند.
این سازمان گزارش داده است که افزایش 53 درصدی در ضررها در کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری مرتبط با ارزهای دیجیتال مشاهده شده است، به طوری که کل خسارات از 2.57 میلیارد دلار در سال 2022 به 3.96 میلیارد دلار در سال 2023 رسیده است.
FBI: افراد مسن‌تر بزرگترین خسارات مالی را متحمل شده‌اند
بسیاری از قربانیان این کلاهبرداری‌ها به وضعیت مالی بسیار بحرانی دچار شده‌اند و برخی برای جبران خسارات خود دچار بدهی‌های عمده شده‌اند.
این گزارش نشان می‌دهد که افراد بین 30 تا 49 سال بیشترین تعداد شکایات کلاهبرداری سرمایه‌گذاری رمز ارزی را ثبت کرده‌اند، با حدود 5,200 گزارش در هرکدام از گروه‌های سنی 30-39 و 40-49.
با این حال، افراد مسن‌تر – یعنی بالای 60 سال – بیشترین خسارات مالی را متحمل شده‌اند، با گزارش بیش از 1.24 میلیارد دلار خسارت.
استفاده از ارزهای دیجیتال تقریباً در تمامی دسته‌های کلاهبرداری پیگیری شده توسط IC3 گسترش یافته است. کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری بیشترین سهم را داشتند و حدود 71 درصد از تمامی خسارات مربوط به ارزهای دیجیتال را به خود اختصاص داده‌اند.
کلاهبرداری‌های مراکز تماس که اغلب شامل پشتیبانی فنی و جعل هویت نهادهای دولتی بودند، حدود 10 درصد از این خسارات را تشکیل می‌دادند.
ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، به همراه سرعت و غیرقابل برگشت بودن تراکنش‌ها و قابلیت انتقال وجوه به صورت جهانی، آن‌ها را به یک هدف اصلی برای فعالیت‌های جنایی تبدیل کرده است.
کلاهبرداری‌ها شامل استخراج نقدینگی، بازی‌های جعلی “بازی برای کسب درآمد”
در میان تمامی کلاهبرداری‌های جدید، “کلاهبرداری‌های استخراج نقدینگی” به طور فزاینده‌ای رایج شده‌اند.
استخراج نقدینگی در شکل قانونی خود به معنای قراردادن ارز دیجیتال در یک استخر نقدینگی برای کمک به تسهیل تراکنش‌ها در ازای سهمی از کارمزدهای معاملاتی است.
کلاهبرداران از این مفهوم سوءاستفاده کرده و به ویژه دارندگان ارزهای دیجیتال محبوب مانند تتر و اتریوم را هدف قرار می‌دهند.
کلاهبرداران اغلب طی روزها یا هفته‌ها با قربانیان ارتباط برقرار کرده و آن‌ها را متقاعد می‌کنند کیف پول ارز دیجیتال خود را به یک پلتفرم جعلی استخراج نقدینگی متصل کنند، با وعده بازده بالای 1-3 درصد روزانه. پس از اتصال کیف پول، کلاهبرداران بدون اطلاع یا رضایت قربانیان، وجوه آن‌ها را تخلیه می‌کنند.
یک روند جدید دیگر “برنامه‌های بازی برای کسب درآمد جعلی” است که در آن مجرمان قربانیان را با تبلیغ بازی‌هایی که پاداش ارز دیجیتال می‌دهند، جذب می‌کنند.
در این کلاهبرداری‌ها، مجرمان ابتدا یک رابطه آنلاین با قربانیان شکل می‌دهند و سپس آن‌ها را به بازی‌ای معرفی می‌کنند که با فعالیت‌های درون بازی مانند رشد محصولات در یک مزرعه مجازی، ارز دیجیتال کسب می‌کنند.
برای شرکت، بازیکنان موظف به ایجاد یک کیف پول ارز دیجیتال و تأمین مالی آن هستند. با بازی، قربانیان رشد پاداش‌های خود را مشاهده می‌کنند، که آن‌ها را به واریز پول بیشتر ترغیب می‌کند.
با این حال، وقتی واریز پول را متوقف می‌کنند، کلاهبرداران از یک برنامه مخرب درون بازی استفاده می‌کنند تا ارز دیجیتال آن‌ها را سرقت کنند. به قربانیان اغلب گفته می‌شود که با پرداخت مالیات یا هزینه‌های اضافی می‌توانند پول خود را بازیابی کنند، اما هیچ‌گاه دسترسی به وجوه خود را بازیابی نمی‌کنند.
