گزارش Chainalysis: استیبل کوین‌ها اکثر حجم معاملات غیرقانونی را تشکیل می‌دهند
در حالی که قابل توجه است که
استیبل کوین‌ها در حال جلب توجه بیشتری هستند
، گزارش جدیدی از شرکت تحلیل بلاک‌چین Chainalysis نشان می‌دهد که
استیبل کوین‌ها به وفور برای پولشویی استفاده می‌شوند
.
کیم گراور، مدیر تحقیقات در Chainalysis، به
Cryptonews.com
گفت که پولشویی ارز دیجیتال بومی هنگامی اتفاق می‌افتد که یک کیف پول آن‌چین با فعالیت‌های جنایی مرتبط است.
او افزود: «سرقت‌های مبادله‌ای، کلاهبرداری‌های رمزنگاری و درآمدهای بازارهای دارک نت نمونه‌های پولشویی آن‌چین هستند، نه فعالیت‌های خارج از زنجیره مانند قاچاق مواد مخدر و تقلب.»
«چون این روند فعالیت، از مرحله قراردهی تا مرحله تبدیل، کاملاً در زنجیره اتفاق می‌افتد، ما آن را پولشویی کریپتو بومی می‌نامیم.»
گزارش «پولشویی و ارز دیجیتال» Chainalysis اشاره می‌کند که بخش فزاینده‌ای از وجوه غیرقانونی که از طریق کیف پول‌های واسطه‌ای عبور می‌کنند، به وسیله استیبل کوین‌ها نمایندگی می‌شوند. این مطابق با یافته‌های قبلی Chainalysis است که
استیبل کوین‌ها اکنون بخش اعظم حجم کل معاملات غیرقانونی را تشکیل می‌دهند
.
گزارش پولشویی ما نشان می‌دهد که بازیگران بد اکنون از کریپتو برای پولشویی از جرایم خارج از زنجیره – نه فقط جرایم کریپتو بومی مانند باج‌افزار – استفاده می‌کنند. ما تکنیک‌های پیشرفته ردیابی و اینکه چگونه داده‌های بلاک‌چین در مبارزه با جرایم مالی پیشتاز هستند را بررسی می‌کنیم.
https://t.co/32ApuphHpU
— Chainalysis (@chainalysis)
July 11, 2024
چرا استیبل کوین‌ها برای پولشویی استفاده می‌شوند
به گفته گراور، هیچ ارتباط مستقیمی بین استیبل کوین‌ها و فعالیت غیرقانونی وجود ندارد. اما گزارش Chainalysis اشاره می‌کند که، «بازیگران خوب و بد اغلب ترجیح می‌دهند که وجوه خود را در یک دارایی نگه دارند که ارزش آن بر اساس نوسانات بازار تغییر نکند.»
افزایش استفاده از استیبل کوین‌ها برای پولشویی ممکن است به دلیل افزایش تعداد جنایتکاران غیرکریپتو بومی باشد که از ارز دیجیتال استفاده می‌کنند. گراور اشاره کرد که پولشویان سنتی در حال استفاده از شبکه‌های کریپتو برای ایجاد «زیرساخت پولشویی در مقیاس بزرگ» هستند.
این به نظر می‌رسد که درست باشد. آلن اروییک، یکی از بنیانگذاران شبکه کوای – یک راه‌حل لایه ۱ – به Cryptonews گفت که گزارش Chainalysis نشان می‌دهد که نهادهای تحریم شده عامل اصلی حجم معاملات غیرقانونی هستند.
او افزود: «به طور خاص، ۱۴.۹ میلیارد دلار حجم معاملات از نهادهای تحریم شده ۶۱.۵٪ از کل حجم معاملات غیرقانونی را تشکیل می‌دهد، که از دسته‌های دیگر مانند دارک نت‌ها، بدافزارها و وجوه دزدی پیشی می‌گیرد.»
«استیبل کوین ها یک وسیله سودآور برای دسترسی به ثبات دلار آمریکا ارائه می‌دهند، حتی در مواجهه با تحریم‌هایی که به راحتی در سیستم‌هایی مانند سوئیفت قابل اجرا هستند.»
معایب استفاده از استیبل کوین‌ها برای پولشویی
گرچه استیبل کوین‌ها به طور فزاینده‌ای برای پولشویی استفاده می‌شوند، گراور گفت که ویژگی فنی خاصی مرتبط با استیبل کوین‌ها نیست که آنها را برای فعالیت‌های غیرقانونی مطلوب سازد.
در واقع، گراور اشاره کرد که صادرکنندگان استیبل کوین می‌توانند وجوه غیرقانونی را در صورتی که مشکوک دیده شوند، مسدود کنند. اکو همراه با این، جاناتان توماس، مدیر عامل و یکی از بنیانگذاران پروتکل بلوبری، به Cryptonews گفت که صادرکنندگان استیبل کوین در حال پرداختن به مسئله نهادهای تحریم شده هستند با مسدود کردن یا یخ‌زدایی آن آدرس‌ها.
برای مثال، صادرکننده استیبل کوین
تتر (USDT) اخیراً ۵.۲ میلیون دلار ارزش USDT را منجمد کرد
در تلاش برای مبارزه با پولشویی. وجوه غیرقانونی توسط
پلتفرم ردیابی بلاک‌چین MisTrack
علامت گذاری شدند. USDT منجمد شده در ۱۲ کیف پول اتریوم (ETH) توزیع شدند، که به عنوان «آدرس‌های ممنوعه USDT» مشخص شدند. وجوه به‌دست آمده مظنون بودند که از چندین طرح فیشینگ شسته شده‌اند.
همچنین، تتر
آدرس‌های مرتبط با نهادهای تحریم شده را در آوریل این سال منجمد کرد
. این پاسخ به ادعاهایی بود که شرکت نفت دولتی ونزوئلا، PDVSA، از تتر برای دور زدن تحریم‌های اعمال شده بر صادرات نفت خام و سوخت خود استفاده کرده است.
توماس توضیح داد: «مسدود کردن یا یخ‌زدایی وجوه با ردیابی الگوهای خاص وقتی صحبت از نحوه استفاده از استیبل کوین‌ها می‌شود، انجام می‌پذیرد.»
«وقتی یک صادرکننده یک الگوی مخرب را می‌بیند، آن‌وقت است که تراکنش‌ها را منجمد می‌کند.»
گراور اضافه کرد که تحلیل داده‌های Chainalysis می‌تواند به شناسایی کیف پول‌های واسطه‌ای که دارای تمرکز زیادی از وجوه مربوط به فعالیت‌های جنایی کریپتو بومی هستند کمک کند. این کیف پول‌ها اغلب به عنوان نقاط تجمیع عمل می‌کنند، نگه‌داری ارز دیجیتال که از کیف پول‌های واسطه‌ای متعدد واریز شده است.
گراور گفت: «ما واسطه‌ها را به عنوان کیف‌پول‌های ناشناخته بین دو نقطه شناخته شده تعریف می‌کنیم.»
«در مورد پولشویی، واسطه‌ها بین یک کیف‌پول غیرقانونی و یک سرویس تبدیل قرار دارند و ممکن است شامل انتقال (یا چندین انتقال) از یک جنایتکار سایبری به یک پولشوی حرفه‌ای باشد، یا ممکن است یک فرد تنها کریپتو را از طریق چندین کیف‌پول خصوصی که او کنترل می‌کند، ارسال کند.»
قوانینی که هدف جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی با استفاده از ارز دیجیتال دارند
توماس افزود که مسدود کردن یا یخ‌زدایی وجوه نمونه‌ای از نحوه جلوگیری از معاملات غیرقانونی استیبل کوین است. او همچنین اشاره کرد که قوانین متمرکز بر مقابله با بازیگران بد یا نهادهای تحریم شده کمک می‌کنند تا این فعالیت کاهش یابد.
خوشبختانه، گراور اشاره کرد که این در حال انجام است. او اظهار داشت که قوانین جاری مانند فرمان پنجم ضد پولشویی اتحادیه اروپا، همراه با
قانون سفر و الزامات ضد پولشویی (AML)
همه پیشرفت‌های مهمی در اجرای جهانی جلوگیری از پولشویی هستند.
گراور گفت: «با ترکیب پروتکل‌های تقویت شده شناخت مشتری (KYC) و AML از سوی صرافی‌های ارز دیجیتال و موسسات مالی سنتی، سیستم‌های نظارت بر تراکنش و ابزارهای اطلاعات بلاک‌چین می‌توانند یک چارچوب پایدار و ایمن فراهم کنند که اجازه نوآوری بدون فعالیت غیرقانونی را می‌دهد.»
با این حال، گراور امیدوار است که در آینده کاهش پولشویی آن‌چین را مشاهده کند. با این حال او اظهار داشت که
قوانین در بسیاری از کشورها هنوز در حال ایجاد هستند
، بنابراین پیش‌بینی روندهای کوتاه‌مدت دشوار است.
