گزارشی که روز چهارشنبه توسط CryptoISAC و Merkle Science منتشر شد، نشان می دهد که با وجود افزایش رمزارزها، پول نقد همچنان انتخاب اصلی مجرمان در تأمین مالی غیرقانونی است.
یافته‌ها نشان می‌دهد که تنها 0.34٪ از تراکنش‌های رمزارزی در سال 2023 به عنوان بالقوه مرتبط با تأمین مالی غیرقانونی نشان داده شده‌اند.
گزارش با عنوان ” نقش بلاکچین در کاهش تأمین مالی غیرقانونی ,” این رقم را با تخمین 2٪ تا 5٪ از تولید ناخالص داخلی جهانی که سالانه از طریق سیستم‌های مالی سنتی شسته می‌شود، مقایسه می‌کند که ممکن است تا 2 تریلیون دلار باشد.
این تفاوت قابل توجه نشان می‌دهد که با وجود بررسی‌های شدید بر روی رمزارزها، سیستم‌های مالی سنتی همچنان تهدید بزرگتری در زمینه تامین مالی غیرقانونی هستند.
تأمین مالی غیرقانونی: مجرمان هنوز پول نقد را به رمزارز ترجیح می‌دهند
رابرت ویتاکر، مدیر امور اجرای قانون در Merkle Science، اشاره کرد که صرافی‌های رمزارزی آمریکا باید با مقررات سخت‌گیرانه احراز هویت مشتریان (KYC) و مبارزه با پول شویی (AML) تطابق داشته باشند.
ویتاکر گفت: “برای اجرای قانون دوستانه است، زیرا یک دفتر کل عمومی و غیرقابل تغییر پشت آن قرار دارد.”
این اقدامات انطباق، کار را برای مقامات ساده‌تر می‌کند تا فعالیت‌های غیرقانونی در شبکه‌های بلاکچین را ردیابی کرده و هویت آنرا فاش کنند.
در مقابل، پیگیری تراکنش‌های نقدی بسیار سخت‌تر است و به همین دلیل روش مورد علاقه برای فعالیت‌های مجرمانه است.
نیاز به همکاری جهانی برای مقابله با تأمین مالی غیرقانونی
این گزارش همچنین خاطرنشان کرد که استیبل کوین‌ها ، که اغلب به استفاده در تأمین مالی غیرقانونی مظنون هستند، نشان می‌دهند که سطح فعالیت‌های مشکوک بسیار پایینی دارند.
از جولای 2021 تا ژوئن 2024، تنها 0.61 درصد از تراکنش‌های Tether’s USDT و 0.22 درصد از تراکنش‌های Circle’s USDC به عنوان بالقوه غیرقانونی نشان داده شدند.
با این حال، گزارش بر لزوم همکاری بین‌المللی برای مقابله با فعالیت‌های غیرقانونی رمزارزی تأکید می‌کند، به ویژه با توجه به اینکه بسیاری از صرافی‌های خارجی خارج از دسترس مقررات ایالات متحده عمل می‌کنند.
ارزیابی ریسک خزانه‌داری آمریکا در سال 2024 نشان داد که دارایی‌های مجازی همچنان تهدیدی کمتر در مقایسه با ارزهای سنتی برای پول شویی هستند.