سازمان پولی هنگ کنگ (HKMA) در ۱۵ نوامبر به شرکت‌های رمزنگاری هشدار داد که از استفاده نادرست از اصطلاح ‘بانک’ در بازاریابی و عملیات خود در هنگ کنگ خودداری کنند.
این هشدار پس از گزارش‌هایی مبنی بر اینکه دو شرکت رمزنگاری مستقر در خارج از کشور در فعالیت‌هایی شرکت داشته‌اند که به طور غلط نشان می‌داد آن‌ها مؤسسات بانکی دارای مجوز هستند، صادر شد.
HKMA تأکید کرد که این اقدامات می‌تواند مردم را گمراه کند و مقررات بانکی این منطقه را که استفاده از اصطلاحات بانکی را به شدت کنترل می‌کند، نقض کند.
شرکت‌های رمزنگاری هنگ کنگ: آیا می‌توان آن‌ها را به عنوان بانک طبقه‌بندی کرد؟
یکی از این شرکت‌ها ادعای ‘بانک بودن’ کرد، در حالی که دیگری یکی از محصولات خود را به عنوان ‘کارت بانکی’ توصیف کرد.
به گفته HKMA، این تعبیرها خطر ایجاد تصورات غلط در مصرف‌کنندگان را دارند که این شرکت‌ها نهادهای تنظیم‌شده‌ای هستند که مجاز به ارائه خدمات بانکی در هنگ کنگ هستند.
طبق مقررات بانکی هنگ کنگ، تنها نهادهای مجاز توسط HKMA، از جمله بانک‌های دارای مجوز، بانک‌های با مجوز محدود و شرکت‌های پذیره‌گیری، می‌توانند به صورت قانونی عملیات یا محصولات خود را به عنوان ‘بانک’ توصیف کنند.
«به جز بانک‌های دارای مجوز در هنگ کنگ، به هیچ شخص دیگری اجازه داده نمی‌شود که از واژه ‘بانک’ در نام یا توصیف خود که تحت آن فعالیت تجاری انجام می‌دهد استفاده کند، یا نمایندگی کند که آن شخص یک بانک است یا در حال انجام کسب و کار بانکی در هنگ کنگ است»، متن بیانیه مطبوعاتی HKMA بود.
بانک مرکزی تأکید کرد که شرکت‌های رمزنگاری بدون مجوز تحت نظارت آن نیستند و به مردم هشدار داد که ادعاهای مطرح‌شده توسط چنین نهادهایی را به دقت بررسی کنند.
HKMA خاطرنشان کرد که استفاده نادرست از اصطلاحات بانکی اعتماد به اکوسیستم مالی این منطقه را تضعیف می‌کند و می‌تواند خطرات بزرگی برای مصرف‌کنندگان ایجاد کند.
این نگرانی با افزایش تعداد شرکت‌های رمزنگاری که به بازار هنگ کنگ وارد می‌شوند و این شهر سعی دارد به عنوان یک قطب جهانی در حوزه رمزنگاری تثبیت شود، تشدید شده است.
چارچوب قانونی و راهنمایی عمومی
هر نهاد که از ‘بانک’ در نام‌گذاری یا بازاریابی خود بدون مجوز مناسب استفاده کند، با اقدامات قانونی مواجه خواهد شد.
برای حفاظت از مصرف‌کنندگان، HKMA افراد را به فهرست مؤسسات مجاز خود هدایت کرد، یک بانک اطلاعاتی آنلاین جامع برای تأیید اعتبار نهادهایی که ادعای ارائه خدمات بانکی دارند.
همچنین، از افراد خواست با استفاده از خدمات خط تلفن عمومی از نگرانی‌های خود شکایت کنند.
سخت‌گیری کشور نسبت به رمزنگاری با توجه به افزایش خطرات آن شکل گرفته است. اخیراً، پلیس هنگ کنگ یک باند کلاهبرداری عاشقانه رمزنگاری پیشرفته را که قربانیانی را به ارزش ۴۶ میلیون دلار در چندین کشور فریب داده بود ، شکار کرد.
این باند با استفاده از فناوری پیشرفته دیپ‌فیک، شخصیت‌های قابل‌قبولی با تصاویر تولید شده توسط هوش مصنوعی و ویدئوهای دستکاری‌شده ایجاد کردند تا قربانیان—به خصوص مردان—را به روابط عاشقانه ساختگی وادار کنند.
قربانیان سپس ترغیب به سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های رمزنگاری جعلی شدند که با استفاده از سابقه معامله‌های ساختگی نشان‌دهنده بازدهی بالا، تقویت می‌شد.
بازداشت‌شدگان شامل ۲۷ فرد بودند که برخی از آن‌ها ماهیانه تا ۲۶۶,۰۰۰ دلار از طرح به دست آوردند.
با وجود این همه، هنگ‌کنگ در حال کار بر روی تعادل بین تنظیم و نوآوری در حوزه رمزنگاری است.
کمیسیون اوراق بهادار و قراردادهای آتی هنگ‌کنگ (SFC) اخیراً سومین مجوز تبادل رمزنگاری را تحت چارچوب قانونی جدید خود صادر کرده است، و به HKVAX بعد از اعطای مجوزهای قبلی به OSL و HashKey تایید داده است.
با بررسی ۱۱ پلتفرم اضافی، SFC تصمیم به ارائه مجوزهای بیشتر تا پایان سال پس از بازرسی برای اطمینان از همخوانی با استانداردهای قانونی دارد.