شاخه استرالیایی صرافی کریپتو کراکن با جریمه‌ای به مبلغ ۸ میلیون دلار استرالیایی (۵.۱ میلیون دلار آمریکا) از سوی ناظر شرکتی کشور مواجه شده است. کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) جریمه سنگینی را برای کراکن به دلیل ارائه “غیرقانونی” تسهیلات اعتباری به بیش از ۱۰۰۰ استرالیایی وضع کرده است.
کراکن که تحت Bit Trade در استرالیا فعالیت می‌کرد، از اکتبر ۲۰۲۱ محصولی به نام ‘گسترش حاشیه’ را به مشتریان خود ارائه کرده بود. با این حال، طبق یادداشت ناظر، این محصول بدون تعیین بازار هدف (TMD) ارائه شده بود.
رئیس ASIC، جو لونگو، گفت: «تعیین بازار هدف برای اطمینان از اینکه محصولات به طور نادرست به سرمایه‌گذاران بازاریابی نمی‌شوند که می‌تواند به آنها آسیب برساند، ضروری است.»
ظاهراً کراکن بابت ارائه محصول گسترش حاشیه بیش از ۷ میلیون دلار آمریکا از مشتریان خود دریافت کرده است، بدون آنکه محصول را برای مشتریان مناسب بداند.
«مشتریانی که Bit Trade هدف قرار داده بود، متحمل زیان تجاری بیش از ۵ میلیون دلار آمریکا شدند، از جمله یک سرمایه‌گذار که نزدیک به ۴ میلیون دلار از دست داد.»
این اولین جریمه ASIC علیه یک نهاد برای عدم داشتن یک TMD است. همچنین، ناظر به ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های کریپتو هشدار داده تا به تعهدات قانونی خود توجه بیشتری کنند.
این جریمه ۴ ماه پس از آن وضع شده که دادگاه فدرال دریافته بود که محصول Bit Trade یک تسهیلات اعتباری بدون TMD بود. در ماه اوت، دادگاه اعلام کرد که این شرکت در هر بار ارائه محصول به تعهدات طراحی و توزیع خود تخطی کرده است.
انتقاد کراکن از ناظر استرالیایی
در سپتامبر، پلتفرم صرافی کریپتو نگرانی‌هایی نسبت به ناظر در مورد عدم وضوح قوانین کریپتو در استرالیا مطرح کرد. این صرافی، ASIC را به داشتن “محیط نظارتی گیج‌کننده و نامطمئن” متهم کرد.
این صرافی همچنین یادآور شد که تصمیم دادگاه فدرال در ماه اوت بر مسئله گسترده‌تر ابهام نظارتی تأکید دارد.
«این حکم بیش از هر زمان دیگری نشان می‌دهد که مقررات خاص برای کریپتو به شدت لازم است.»
مشاوره صنعتی ASIC با بخش کریپتو
هفته گذشته، ASIC درخواست بازخورد در مورد به‌روزرسانی‌های پیشنهادی خود در مورد راهنمایی کریپتو کرد. این شامل کاهش تمرکز بر نقش عرضه‌های اولیه سکه و بررسی تعهدات طراحی و توزیع می‌شود.
هدف از این اقدام ارائه شفافیت بیشتر به قوانین موجود است، اعلامیه ASIC بیان کرد.
آلن کرکلند، کمیسیونر ASIC، گفت: «ما می‌خواهیم رشد نوآوری مالی مسئولانه را ترویج کرده و در عین حال به محافظت از مصرف‌کننده اهمیت دهیم.»
«سیستم مالی خوب سازمان‌دهی شده به نفع تمام افراد جامعه است زیرا از اعتماد مصرف‌کننده، تمامیت بازار پشتیبانی کرده و رقابت و نوآوری را تسهیل می‌کند.»
در همین حال، ASIC علیه ارائه‌دهندگان خدمات مالی مختلفی که تعهدات طراحی و توزیع را نقض کرده بودند، اقدام کرده است. به عنوان مثال، کارگزار چند دارایی eToro با اقدامی مشابه از سوی ناظر به دلیل نواقص در قراردادهای تفاوت‌ها مواجه شد.