بیش از ۶۰۰ دستگاه ATM بیت‌کوین به دلیل فعالیت‌های مجرمانه خاموش شدند، ایالات متحده پیشتاز است

در یک اقدام گسترده علیه دستگاه‌های ATM ارزهای دیجیتال در سطح جهانی، بیش از ۶۰۰ دستگاه ATM بیت‌کوین در دو ماه اول سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۴ خاموش شدند و ایالات متحده پیشتاز این اقدامات بود.

سازمان‌های نظارتی به طور فزاینده‌ای این دستگاه‌ها را به دلیل مشارکت در فعالیت‌های مجرمانه نظیر اخاذی و کلاهبرداری هدف قرار می‌دهند.

داده‌های Coin ATM Radar کاهش قابل توجهی در شبکه جهانی ATM بیت‌کوین نشان می‌دهد، با از دست دادن ۴۳۵ دستگاه در جولای و ۱۸۲ دستگاه در آگوست. ایالات متحده بیشترین سهم را در این ارقام داشت و ۴۱۱ دستگاه در جولای و ۲۵۸ دستگاه در آگوست کاهش یافت.

بیش از ۱۰۰ میلیون دلار به کلاهبرداری‌های ATM بیت‌کوین از دست رفته، قربانیان اصلی افراد مسن‌تر

افزایش خاموش شدن ATMهای بیت‌کوین بخشی از تلاش‌های گسترده‌تر سازمان‌های انتظامی و نظارتی برای مقابله با جرایم مالی است که از طریق این دستگاه‌ها تسهیل می‌شوند.

در چیکو، کالیفرنیا، یک کمیته محلی در حال اتخاذ تدابیری برای تنظیم دقیق‌تر ATMهای بیت‌کوین است و پیشنهاداتی برای برخورد با این دستگاه‌ها به شکلی مشابه با بانک‌ها ارائه شده است.

کمیسیون تجارت فدرال ایالات متحده (FTC) گزارش کرده که تعداد کلاهبرداری‌های مرتبط با ATMهای بیت‌کوین از سال ۲۰۲۰ ده برابر افزایش یافته است، به ویژه به دلیل اینکه بیشتر این دستگاه‌ها در ایالات متحده قرار دارند.

این کلاهبرداری‌ها از ناشناسی و سرعت تراکنش‌های ارزهای دیجیتال بهره‌برداری می‌کنند و کلاهبرداران این امکان را می‌دهد تا افراد را فریب داده و آن‌ها را وادار به انتقال پول از طریق ATM بیت‌کوین تحت بهانه‌های نادرست کنند.

در فقط سال ۲۰۲۳، خسارت‌های ناشی از این کلاهبرداری‌ها بیش از ۱۱۰ میلیون دلار بوده و افراد مسن‌تر از ۶۰ سال سه برابر بیشتر احتمال دارد که هدف قرار بگیرند.

یک گزارش اخیر نشان داد که کلاهبرداران به‌طور فزاینده‌ای از ATMهای ارزهای دیجیتال و کیوسک‌ها برای فریب قربانیان استفاده می‌کنند، همانطور که در یک مورد اخیر در تروی، میشیگان، که یک زن تقریباً ۵۰۰۰ دلار از دست داد، مشاهده شده است.

این کلاهبرداری با ایمیلی که ادعای پرداخت بیش‌ازحد اتفاقی را داشت، آغاز شد. قربانی سپس پول نقد را در ATM بیت‌کوین واریز کرد و کارت‌های هدیه برای کلاهبرداران خرید.

وقتی که پول‌ها به این دستگاه‌ها واریز می‌شوند، تبدیل به ارز دیجیتال شده و انتقال آن‌ها به حساب‌هایی که اغلب در خارج از کشور مستقر هستند، آسان می‌شود.

اف‌بی‌آی گزارش داد که بیش از ۲۰۰۰ شکایت مرتبط با ATMهای ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۳ دریافت کرد، به‌ویژه از افراد بالای ۶۰ سال.

دستاوردهای بین‌المللی بر روی ATMهای بیت‌کوین: فراتر از ایالات متحده

کنترل‌های نظارتی بر روی ATMهای ارزهای دیجیتال محدود به ایالات متحده نمی‌باشد.

در یک اقدام قاطع در ۲۰ اوت، مقامات نظارت مالی فدرال آلمان (BaFin) ۱۳ دستگاه ATM بیت‌کوین را از ۳۵ محل مختلف ضبط کردند .

مقامات آلمانی نگرانی دارند که بدون کنترل‌های دقیق «شناخت مشتری» (KYC)، این دستگاه‌ها می‌توانند بستر جرم‌هایی نظیر پول‌شویی شوند، به‌ویژه برای تراکنش‌های بالای ۱۰,۰۰۰ یورو.

به‌طور مشابه، در سنگاپور، سازمان نظارت مالی سنگاپور (MAS) با ممنوع کردن کامل ATMهای ارزهای دیجیتال به‌عنوان بخشی از استراتژی گسترده‌تر خود برای تنظیم تبلیغات ارزهای دیجیتال برای عموم پیش رفته است.

تأثیر این اقدامات نظارتی بر بازار ATMهای ارزهای دیجیتال بسیار بزرگ است، بازاری که در حال حاضر تقریباً ۳۸،۷۹۰ دستگاه در سراسر جهان فعالیت می‌کنند. ایالات متحده و کانادا با هم تقریباً ۹۱٪ از شبکه جهانی را تشکیل می‌دهند.

۱۰ اپراتور برتر ۲۸،۶۹۱ از این دستگاه‌ها یا ۷۴٪ از بازار جهانی را در کنترل دارند، که نشان از سطح بالای تمرکز در این صنعت دارد. حقیقتاً، یک گزارش اخیر نیز نشان داد که استرالیا اکنون بیش از ۱۰۰۰ دستگاه ATM بیت‌کوین دارد .

آیا ناظران جرایم را جلوگیری می‌کنند یا پذیرش ارز دیجیتال را محدود می‌کنند؟ نظرات کارشناسان

کارشناسان صنعت معتقدند که خاموش کردن ATMهای بیت‌کوین ممکن است دسترسی به ارزهای دیجیتال را محدود کند، به ویژه برای کسانی که به این دستگاه‌ها برای ورود به فضای دارایی‌های دیجیتال تکیه می‌کنند.

آن‌ها نگرانی‌های خود را درباره تأثیر خاموش کردن ATMهای بیت‌کوین ابراز کردند و تأکید کردند که اهمیت این دستگاه‌ها در فراهم کردن دسترسی به ارزهای دیجیتال برای افرادی که ممکن است این فرصت را نداشته باشند، اساسی است.

مارکوس لوین، هم‌بنیان‌گذار شبکه XYO، از این اقدام انتقاد کرده و اذعان داشته،

“ATMهای بیت‌کوین شگفت‌انگیز هستند. آن‌ها به مردم راهی برای دسترسی به ارزهای دیجیتال فراهم می‌کنند، به ویژه برای کسانی که ممکن است آن دسترسی را نداشته باشند، و خاموش کردن آن‌ها مسخره است. هیچ‌کس ATMهای نقدی را خاموش نمی‌کند.”

لوین بر این باور است که اقدامات نظارتی ممکن است بیشتر در باره کنترل رشد بازار ارزهای دیجیتال باشد تا رسیدگی به نگرانی‌های واقعی مجرمانه.

برایان دی. ایوانز، مدیرعامل و بنیان‌گذار BDE Ventures نیز نظرات مشابهی را ابراز کرد و به پتانسیل ATMهای بیت‌کوین به عنوان یک راه ورودی مهم برای دارایی‌های دیجیتال اشاره کرد.

“من معتقدم که ATMهای بیت‌کوین برای صنعت مفید هستند، و مطمئن نیستم که ادعاهای فعالیت‌های مجرمانه معتبر باشند. هر راه ورودی-خروجی برای بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال خوب است و برای مردم که به این دارایی‌ها دسترسی پیدا کنند. در بلندمدت، مردم باید ارزهای دیجیتال را مستقیماً بپذیرند. اما این ATMها می‌توانند راه‌حل خوبی برای دسترسی باشند وقتی که مقررات جامد برای دسترسی بیشتر افراد به بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال وجود ندارد.”

ایوانز معتقد بود که این یک نگرانی گسترده‌تر در صنعت است که اقدامات نظارتی علیه ATMهای بیت‌کوین ممکن است بیشتر به عدم تمایل مقامات به پذیرش کامل ارزهای دیجیتال مرتبط باشد تا ارتباط این دستگاه‌ها با جرم.

به‌طور قابل‌توجهی، اپراتورها مانند Bitcoin Depot، که ۸،۵۱۲ ATM یا ۲۱.۹٪ از کل جهانی را مدیریت می‌کنند، در حال اجرای تدابیر پیشگیرانه هستند. این شرکت هشدارهای کلاهبرداری و پیام‌های صفحه‌نمایش بر روی کیوسک‌های خود معرفی کرده تا کاربران را از احتمال کلاهبرداری آگاه کند.

با این حال، اثربخشی این تدابیر هم‌چنان در بررسی است زیرا موارد کلاهبرداری همچنان افزایش می‌یابد.

از سوی دیگر، در صورتی که به‌طور موفقیت‌آمیز اجرا شود، می‌تواند به رویکردی متوازن‌تر منجر شود، همان‌طور که کارشناسان پیشنهاد داده‌اند، شامل مقررات پیشرفته‌تر و راهکارهای فناوری که می‌تواند مؤثرتر از ممنوعیت‌های کلی باشد.