بایننس، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان، به طور جزئی به بازار هند بازگشته است. وب‌سایت آن پس از پرداخت جریمه سنگین ۲.۲۵ میلیون دلاری باز شد.
اگرچه این یک قدم مهم به جلو محسوب می‌شود، تمامی خدمات بایننس هنوز به طور کامل فعال نشده‌اند.
بازگشت بایننس به هند بخشی از تلاش‌های گسترده‌تر برای رعایت مقررات محلی است، که برای پلتفرمی که زمانی در بازار رمز ارز هند تسلط داشت بسیار حیاتی است.
بازگشایی عملیات بایننس در هند
بازگشت بایننس به بازار هند پس از یک سری از چالش‌های نظارتی که با ممنوعیت آن در اواخر سال ۲۰۲۳ آغاز شده بود، انجام شد.
واحد اطلاعات مالیاتی هند (FIU) جریمه‌ای رکوردشکن معادل ۱۸۸.۲ میلیون روپیه (۲.۲۵ میلیون دلار) بر بایننس اعمال کرد که به دلیل عدم رعایت قوانین سختگیرانه ضد پولشویی (AML) کشور بوده است.
این مجازات، بزرگترین جریمه‌ای است که تاکنون بر یک نهاد رمز ارز در هند اعمال شده است، نشان‌دهنده جدیت مقامات هندی در پیگیری رعایت قوانین در بخش رمز ارز است.
پس از دریافت اخطارهای نشان‌دهنده از FIU، بایننس در ماه می ۲۰۲۴ با این آژانس ثبت‌نام کرد و راه برای باز شدن وب‌سایتش هموار شد.
این ثبت‌نام یک قدم حیاتی بود، چرا که مقررات هندی الزامی می‌کرد که همه ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال مجازی (VASPs) با FIU ثبت‌نام کنند و قوانین AML را رعایت کنند.
بازگشت بایننس هنوز کامل نیست، چون برخی از خدمات همچنان محدود باقی مانده‌اند.
به طور خاص، در حالی که معاملات اسپات و فیوچرز ادامه یافته‌اند، تراکنش‌های نقدی همتا به همتا (P2P)—یکی از ویژگی‌های محبوب در هند—هنوز در دسترس نیستند.
قبل از مشکلات نظارتی، بایننس حضور قوی در بازار رمز ارز هند داشت، حدود ۹۰٪ از 4 میلیارد دلار دارایی‌های رمز ارز شهروندان هندی را کنترل می‌کرد.
این سلطه عمدتاً به دلیل عدم رعایت قبلی بایننس با مقررات مالیاتی هند بوده است، به ویژه مالیات برداشت شده در منبع (TDS) که صرافی‌های ثبت‌شده موظف به اعمال آن بودند.
مقدمه این مالیات باعث شد بسیاری از کاربران هندی به پلتفرم‌های خارج از کشور مانند بایننس که در آغاز خارج از حوزه قانونی مالی هند فعالیت می‌کرد، مهاجرت کنند.
تصمیم برای بازگشت به بازار هند، نشان‌دهنده قصد بایننس برای هم‌ترازی با مقررات محلی است، از جمله قانون پیشگیری از پولشویی (PMLA) و قوانین مالیاتی رمز ارز که قبلاً نادیده گرفته شده بودند.
با باز شدن وب‌سایت بایننس، معامله‌گران هندی دوباره به یکی از بزرگترین و متنوع‌ترین پلتفرم‌های رمز ارز جهان دسترسی پیدا کرده‌اند.
با این حال، عدم وجود برخی خدمات مانند تراکنش‌های نقدی P2P نشان‌دهنده این است که پلتفرم هنوز در اجرا تعهدات قانونی خود به طور کامل موفق نشده است.
عملیات بایننس در هند: موانع نظارتی
مسیر بایننس در هند پر از فراز و نشیب بوده است و با نظارت‌های محلی و جهانی روبرو شده است.
عملیات صرافی در هند پس از عدم رعایت قوانین AML متوقف شد و منجر به یک سرکوب جامع توسط FIU شد.
این سرکوب فقط محدود به بایننس نبود؛ در اوایل سال، کوکوین، یکی دیگر از صرافی‌های برجسته رمز ارز، نیز به دلایل مشابه AML جریمه‌ای معادل ۳.۴۵ میلیون روپیه شد.
پس از این ممنوعیت، بایننس تصمیم گرفت که پرداخت‌های نقدی برای معاملات P2P در هند را متوقف کند تا با مقررات کشور همگام شود.
پیش از ممنوعیت، عدم رعایت بایننس با مقررات مالیاتی محلی، به ویژه TDS، به آن اجازه داد تا در بازار هند تسلط یابد.
اما این تسلط بهای زیادی داشت، منجر به بازخورد شدید نظارتی شد که باعث خروج موقت صرافی از کشور شد.
جریمه پرداخت شده توسط بایننس و ثبت‌نام بعدی با FIU فصلی جدید در رابطه‌اش با ناظران هندی باز می‌کند.
اگرچه وب‌سایت صرافی باز شده است، بازگشت کامل آن به بازار هندی بستگی به توانایی آن در رعایت کامل تمامی مقررات محلی، از جمله مقررات مربوط به تراکنش‌های P2P، دارد.