اقامه دعوی یک ساکن کالیفرنیا علیه ۳ بانک آسیایی به دلیل عدم پیشگیری از کلاهبرداری ارز دیجیتال با ضرر یک میلیون دلاری

یک ساکن کالیفرنیا علیه سه بانک آسیایی اقامه دعوی کرده است و آنها را به دلیل سهل‌انگاری در پیشگیری از کلاهبرداری ارز دیجیتال که منجر به ضرر نزدیک به یک میلیون دلار شده است، متهم کرده است.

این اقدام قانونی در دادگاه منطقه‌ای کالیفرنیا در تاریخ ۳۱ دسامبر ۲۰۲۴ ثبت شده است و ادعا می‌کند که این بانک‌ها از انجام دقت های لازم کوتاهی کرده‌اند و به کلاهبرداران اجازه داده‌اند که قربانی را در طول چندین ماه فریب دهند.

شاکی، کن لیم، ادعا می کند که او به هدف کلاهبرداری “خوک کشتار” تبدیل شده است، پس از اینکه در ژوئن ۲۰۲۳ توسط افرادی که به عنوان نمایندگان یک فرصت سرمایه‌گذاری پر سود در ارز دیجیتال تظاهر می‌کردند، در لینکدین تماس گرفت.

کلاهبرداران قربانی را متقاعد کردند تا مبالغ بزرگ را منتقل کند

بر اساس اظهارات وکلای لیم، او متقاعد شد که مبالغ زیادی از پول را به کلاهبرداران منتقل کند که به او گفته بودند پول‌ها را به نمایندگی از او سرمایه‌گذاری خواهند کرد.

دادخواست ادعا می‌کند که پول‌ها به حساب‌هایی در بانک Fubon Limited و Chong Hing Bank Limited، هر دو در هنگ کنگ و DBS Bank Limited که در سنگاپور فعالیت می‌کند واریز شده‌اند.

سپس این وجوه به حساب‌های شخص ثالث منتقل شد که مسیر کلاهبرداری را پیچیده‌تر کرد.

تیم حقوقی لیم استدلال می‌کند که بانک‌ها از پیاده‌سازی چک‌های مناسب شناسایی مشتری (KYC) و مبارزه با پول‌شویی (AML) کوتاهی کرده‌اند که می‌بایست درباره ماهیت مشکوک معاملات هشدار می‌دادند.

وکلای می‌گویند که یک بررسی اولیه از دارندگان حساب و فعالیت‌های آنها نشان می‌داد که فعالیت‌های آنها فاقد شواهد معتبر از قانونی و مشروع بودن است.

“متهمان بانکی ظاهراً نسبت به درآمدهای غیرقانونی که از ایالات متحده به طیفی از نهادهای آسیایی که حساب‌های آنها را مدیریت می‌کردند، بی‌تفاوت بوده‌اند,” این دعوی مطرح می‌کند.

“آنها به این ترتیب استخراج میلیون‌ها دلار را که سرمایه‌گذاری در کلاهبرداری‌های خوک کشتار بود، تسهیل کردند.”

این دعوی همچنین ادعا می کند که بانک‌ها قانون اسرار بانکی ایالات متحده را نقض کرده‌اند که مؤسسات مالی را ملزم می‌کند تا فعالیت‌های مشکوک را گزارش داده و سوابق دقیق معاملات را نگه دارند.

قربانی ادعا می‌کند که بانک‌های آسیایی تحت صلاحیت ایالات متحده قرار دارند

از آنجا که DBS یک شعبه در کالیفرنیا دارد و Fubon و Chong Hing از حساب Wells Fargo متعلق به لیم در ایالات متحده برای پردازش معاملات استفاده کرده‌اند، وکلای لیم استدلال می‌کنند که این بانک‌ها تحت صلاحیت و نظارت قانونی ایالات متحده قرار می‌گیرند.

علاوه بر بانک ها، دعوی چهار نهاد مستقر در هنگ کنگ – Richou Trade Limited، FFQI Trade Limited، Xibing Limited و Weidel Limited – را نام می‌برد که به انتقال غیرقانونی وجوه لیم به اشخاص ثالث متهم شده‌اند، در حالی که به دروغ ادعا کرده‌اند برای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال استفاده خواهند شد.

لیم به دنبال دریافت حداقل ۳ میلیون دلار خسارت و محاکمه با هیئت منصفه است.

همانطور که گزارش شده است، صنعت ارز دیجیتال شاهد ضرر به مبلغ ۱.۴۹ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۴ به دلیل حملات و کلاهبرداری بوده است که نسبت به ۲۰۲۳، ۱۷٪ کاهش دارد.

بر اساس گزارش پلتفرم امنیت بلاکچین Immunefi، حملات به شدت علت اصلی بوده و شامل ۱.۴۷ میلیارد دلار یا ۹۸.۱٪ کل ضررهای ۱۹۲ رویداد بوده‌اند.

کلاهبرداری، شامل کلاهبرداری‌های سریع و نیرنگ‌ها، تنها ۱.۹٪ از ضرر را با مبلغ ۲۸ میلیون دلار تشکیل می داد، گرچه این دسته در سال به سال ۷۲٪ افزایش داشته است.

کاهش کلی در ضررهای ارز دیجیتال بازتاب تدابیر امنیتی بهبود یافته است که تعداد حملات موفق نیز با ۲۷.۵٪ کاهش یافته است، از ۳۲۰ در ۲۰۲۳ به ۲۳۲ در ۲۰۲۴.