پروژه ‘ماندالا’ تحت هدایت BIS معاملات خودکار و مطابق با قوانین در مرزهای بین‌المللی را امکان‌پذیر می‌کند
بانک تسویه‌های بین‌الملل (BIS) و بانک‌های مرکزی همکار آن فاز آزمایشی پروژه ماندالا را موفقیت‌آمیز به پایان رسانده‌اند.
این ابتکار مشترک که شامل بانک مرکزی استرالیا، بانک کره جنوبی، بانک نگارا مالزی و سازمان پولی سنگاپور است، هدف تسهیل معاملات فرامرزی از طریق خودکارسازی فرآیندهای تطابق در یک شبکه غیرمتمرکز را دارد.
ماندالا به فاز اثبات مفهوم رسید
در ۲۸ اکتبر، BIS اعلام کرد که ماندالا، پروژه کلیدی BIS برای سال ۲۰۲۴، فاز اثبات مفهوم خود را موفقیت‌آمیز گذرانده است.
این پروژه در دو سناریوی واقعی آزمایش شده است.
سناریوی اول شامل یک معامله وام‌دهی بین‌المللی بین سنگاپور و مالزی بود. در این مورد، ماندالا فرآیندهای تطابق مدیریت جریان سرمایه (CFM) و بررسی تحریمه‌ها برای مؤسسات مالی را ساده‌سازی کرد. همچنین نظارت بلادرنگ بر تطابق از طریق بانک‌های مرکزی را ممکن ساخت.
سناریوی دوم بر یک معامله تأمین سرمایه سرمایه‌گذاری فرامرزی بین کره جنوبی و استرالیا تمرکز داشت. در اینجا، ماندالا بررسی تحریمه‌ها و الزامات گزارش‌دهی CFM برای یک معامله اوراق بهادار فهرست نشده را خودکار کرد.
رویکرد تطابق بر اساس طراحی
ماندالا به عنوان یک شبکه غیرمتمرکز عمل می‌کند که از نودهای مرتبط اداره شده توسط مؤسسات شرکت کننده مانند بانک‌های تجاری و مرکزی تشکیل شده است. هر نود شامل سه جزء کلیدی است: سیستم پیام‌رسانی همتا به همتا (P2P)، یک موتور قوانین و یک موتور اثبات.
این ساختار شبکه ارتباط مستقیم و امن بین شرکت‌کنندگان را ممکن می‌سازد و نیاز به واسطه‌ها را از بین میبرد. در حالیکه به مقررات موجود پایبند است، ماندالا الزامات خاص حوزه قضایی مانند بررسی تحریمه‌ها و اقدامات مدیریت جریان سرمایه (CFM) را به سیستم خود وارد کرده‌است.
علاوه بر این، سیستم به طور خودکار اثبات‌های رمزنگاری شده‌ای از تطابق ایجاد می‌کند تا اطمینان حاصل شود که تطابق قبل از آزادسازی وجوه انجام شده‌است.
برای حفظ حریم خصوصی، ماندالا از اثبات‌های عدم شناخت (ZK) نیز بهره میبرد. این تکنیک‌های رمزنگاری به طرف امکان می‌دهد تا اعتبار یک ادعا را بدون فاش کردن اطلاعات حساس ثابت کند.
ادغام با دارایی‌های دیجیتال و سیستم‌های مالی سنتی
طبق گفته BIS، ماندالا می‌تواند با سیستم‌های پرداخت سنتی مانند سوئیفت و همچنین انواع دارایی‌های دیجیتال از جمله ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDCs) ، استیبل‌کوین‌های تنظیم‌شده و دیگر دارایی‌های رمزگذاری شده استفاده شود.
برای تسهیل معاملات فرامرزی، ماندالا از یک قرارداد سیاست استفاده می‌کند. این قرارداد دارایی دیجیتال اصلی (مثلاً یک CBDC) را قفل کرده و نسخه بسته‌بندی شده‌ای را می‌بافتد. دارایی بسته‌بندی‌شده سپس می‌تواند بین طرف‌ها منتقل شود، به شرطی که انتقال به الزامات خاصی از تطابق پایبند باشد.
این الزامات از طریق اثبات‌های رمزنگاری شده تأیید می‌شوند، که توسط قراردادهای هوشمند چک می‌شوند. با انجام بیشتر بررسی‌های تطابق خارج از زنجیره، ماندالا حریم خصوصی داده‌ها را حفظ می‌کند و هزینه‌های معاملاتی را کاهش می‌دهد.
سیستم مالی جهانی کارآمدتر
BIS در اعلامیه خود اضافه کرد که پروژه ماندالا کاملاً تجربی است و هیچ نیتی از طرف هیچ بانک تجاری یا مرکزی شرکت‌کننده برای اتخاذ سیستم ماندالا را نشان نمی‌دهد.
با این حال، BIS می‌گوید که این امر بینش‌های ارزشمندی را در مورد آینده تطابق فرامرزی و تطابق برنامه‌ای ارائه می‌دهد. موفقیت پروژه در خودکارسازی فرآیندهای تطابق، افزایش کارایی و بهبود حریم خصوصی نشان‌دهنده پتانسیل آن برای بهبود معاملات مالی بین‌المللی است، به گفته BIS.
“در بلندمدت، رویکرد ماندالا می‌تواند قابلیت همکاری بدون درز را در سراسر سیستم‌های پرداخت منطقه‌ای امکان‌پذیر کند، که به یک زیرساخت بازار مالی جهانی واحد و کارآمدتر کمک می‌کند.”
