سازمان نظارت بازار مالی سوئیس (FINMA) دارایی‌های دیجیتال را به عنوان یک حوزه پرخطر برای پولشویی در گزارش ریسک مونیتور اخیر خود شناسایی کرده است.
در گزارش سالانه ، FINMA بر آسیب‌پذیری‌های دارایی‌های دیجیتال تاکید کرده و به استفاده آن‌ها در جرایم مالی مانند دور زدن تحریم‌ها اشاره کرده است. اهمیت نظارت مقرراتی قوی برای کاهش این خطرات نیز مورد تأکید قرار گرفته است.
FINMA گزارش ریسک مونیتور 2024 را منتشر می‌کند
گزارش نشان می‌دهد که رمز ارزها، به ویژه استیبل کوین‌ها ، به طور فزاینده‌ای با پولشویی و فعالیت‌های غیرقانونی دیگر مرتبط هستند. این شامل استفاده آن‌ها برای دور زدن تحریم‌ها و معاملات در وب تاریک است که نگرانی‌ها در میان نهادهای مالی را افزایش داده است.
«در رابطه با دارایی‌های دیجیتال، FINMA تدابیر خاصی مربوط به مؤسسه‌ها را برای کاهش ریسک پولشویی اتخاذ می‌کند،» این آژانس گفت.
واسطه‌های مالی سوئیس که خدمات مرتبط با رمز ارزها ارائه می‌دهند، تحت نظارت بیشتر برای مدیریت این خطرات قرار دارند. به گفته FINMA، کاهش ضعیف ریسک در این زمینه نه تنها مؤسسات فردی را به خطر می‌اندازد بلکه ریسک‌های شهرتی برای بخش مالی گسترده‌تر سوئیس نیز به همرا دارد.
«رمز ارزها اغلب در حملات سایبری یا به عنوان وسیله پرداخت برای تجارت غیرقانونی در وب تاریک استفاده می‌شوند،» این گزارش خوانده شد.
واحد اطلاعات مالی نپال از افزایش استفاده نادرست از رمز ارزها در پولشویی هشدار می‌دهد
واحد اطلاعات مالی نپال (FIU)، که تحت نظر بانک نپال رسترا فعالیت می‌کند، نیز نگرانی‌هایی درباره افزایش اخیر استفاده نادرست از رمز ارزها برای پولشویی و تقلب سایبری مطرح کرده است.
علی‌رغم ممنوعیت ملی در تجارت دارایی‌های دیجیتال، FIU گزارش داده است که کلاهبرداران از رمز ارزها برای انتقال پول‌های غیرقانونی بین مرزها استفاده می‌کنند، که این امر ردیابی جرایم مالی را پیچیده‌تر می‌کند.
بر اساس “گزارش تحلیل استراتژیک” اخیر FIU، مجرمان غالباً پول‌های غیرقانونی را به رمز ارزها تبدیل می‌کنند قبل از اینکه آن را به خارج منتقل کنند، که آن را سخت‌تر قابل ردیابی می‌کند.
این گزارش همچنین افزایش طرح‌های سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه در رمز ارزها که هدف آن‌ها شهروندان نپالی از طریق شبکه‌های اجتماعی است را برجسته کرده است، جایی که قربانیان وعده بازدهی بالا می‌گیرند اما پول خود را از دست می‌دهند.
FIU زیرگزارش‌دهی را به عنوان یک چالش کلیدی در مبارزه با تقلبات مرتبط با رمز ارزها شناسایی کرده است. بسیاری از قربانیان، به دلیل ترس از پیامدهای قانونی یا انگ اجتماعی ناشی از ممنوعیت تجارت رمز ارز، از گزارش این جرایم خودداری می‌کنند.