JPMorgan چیس اعلام کرده است که پلتفرم بلاکچین Kinexys، که قبلاً با نام Onyx شناخته می‌شد، به زودی خدمات تسویه فوری تبادل ارز خارجی (FX) بین دلار آمریکا و یورو را ارائه خواهد داد.
پلتفرم Kinexys با استفاده از JPM Coin ، توکن دیجیتال داخلی JPMorgan، این تراکنش‌ها را ممکن می‌سازد و این یک نقطه عطف بزرگ در استفاده این بانک از فناوری بلاکچین برای پردازش تسویه‌های بین‌المللی است.
تسویه FX دلار-یورو توسط JPMorgan: آیا این موجب جذب بیشتر بر بلاکچین خواهد شد؟
این اعلامیه در جشنواره فین‌تک سنگاپور، جایی که عمر فاروق، هم‌رئیس بخش پرداخت‌های جهانی JPMorgan، ارائه داد، ارائه شد.
او توضیح داد:
“هدف ما ایجاد یک اکوسیستم متصل‌تر برای شکست سیستم‌های پراکنده، افزایش قابلیت همکاری و کاهش محدودیت‌های زیرساخت‌های مالی امروزی است.”
ویژگی تبدیل FX دلار-یورو که انتظار می‌رود در سه‌ماهه اول سال 2025 فعال شود، در نهایت برای شامل شدن پوند توسعه داده خواهد شد، در انتظار تأیید مقرراتی.
از ابتدای تأسیس آن به عنوان Onyx، پلتفرم Kinexys به‌طور قابل توجهی رشد کرده است، به طوری که بیش از 2 میلیارد دلار در تراکنش‌های روزانه پردازش و ارزش اسمی بیش از 1.5 تریلیون دلار را پشت گذاشته است.
پلتفرم قابلیت‌های تسویه‌فوری و 24/7 را ارائه می‌دهد، که به مشتریان اجازه می‌دهد دارایی‌ها را منتقل کرده و داده‌ها را فراتر از ساعات بازار تأیید کنند.
علاوه بر کارآمدی پرداخت‌ها، ادغام قابلیت‌های تبدیل FX هدف دارد تا تراکنش‌های جهانی را بیشتر ساده‌سازی کند، خطر و زمان مرتبط با تسویه‌های FX سنتی، که بسته به جفت ارزها می‌تواند از تسویه در همان روز تا دو روز متغیر باشد، را کاهش دهد.
Kinexys از JPM Coin بهره می‌برد، یک سیستم واریز توکن‌شده که به‌طور خاص برای پرداخت‌های دلاری و یورویی طراحی شده است.
به عنوان یک دفترکل بلاکچین خصوصی، Kinexys یکی از برجسته‌ترین نمونه‌های استفاده از فناوری بلاکچین در وسیع‌ترین مقیاس توسط یک بانک بزرگ است. JPMorgan معتقد است که این کار باعث افزایش درآمد از طریق کارمزدهای اسپرد FX خواهد شد.
ناوین ماللا، هم‌رئیس جهانی Kinexys، درباره این موضوع گفت:
“اگر به JPM Coin نگاه کنید، ما از طریق کارمزدها درآمدزایی می‌کنیم و همچنین از نقدینگی از طریق نگهداری آن مانده‌ها درآمد کسب می‌کنیم.”
فاروق اضافه کرد که با جلب توجه این پلتفرم، Kinexys می‌تواند در مقیاسی حتی بیشتر عمل کند، هدف‌گذاری ده برابر شدن حجم تراکنش در سال‌های آینده.
فاروق پیش‌بینی کرد که رسیدن به یک مدل اقتصادی مقرون‌به‌صرفه برای پلتفرم ممکن است سه تا پنج سال طول بکشد، و اشاره کرد که تغییر نام برند از Onyx به Kinexys نیز به منظور کاهش شهرت آن به عنوان یک نهاد “مرموز” بوده است.
با این تغییر نام، JPMorgan امیدوار است مشتریان بیشتری را جذب کرده و Kinexys را به عنوان پلتفرمی قابل اعتماد و در دسترس معرفی کند.
تمرکز استراتژیک بر روی تسویه FX آنی و 24/7
قابلیت جدید تسویه FX به مشتریان امکان دسترسی برخواسته به سرمایه کار را از طریق تبدیل FX آنی فراهم می‌آورد.
با لیست رو به رشد شرکای جهانی از جمله Siemens، Ant International و BlackRock، Kinexys تراکنش‌های قابل برنامه‌ریزی و تأمین مالی درون‌گروهی را تقریباً در زمان واقعی تسهیل می‌کند.
پلتفرم JPMorgan هدف دارد مدیریت نقدینگی را بهینه‌سازی کرده و خطر طرف مقابل را کاهش دهد، با این امکان که مشتریان از پیش‌پرداخت از طریق پرداخت‌های قابل برنامه‌ریزی پرهیز کنند.
Kinexys تلاش‌های مرتبط با معاملات FX در میان مناطق زمانی و حوزه‌های مقرراتی را با ارائه تبدیل‌های دلار-یورو تقریباً آنی کاهش می‌دهد.
چشم‌انداز بلندمدت بانک شامل تسویه و تسویه کاملاً خودکار و تقریباً در زمان واقعی چند ارز در طیف وسیع‌تری از ارزهاست.
گسترش خدمات FX نیز به عنوان گامی به سوی ایجاد اکوسیستم مالی کامل و مبتنی بر بلاکچین محسوب می‌شود که در آن پروتکل‌های بلاکچین مختلف همکاری کنند، به مشتریان این امکان را می‌دهد تا به‌راحتی دارایی‌ها را در حوزه‌های جهانی جابجا و مدیریت کنند.
فاروق همچنین اشاره کرد که این مدل چند زنجیره‌ای می‌تواند به مدرن‌سازی مالی جهانی کمک کند، وابستگی به زیرساخت‌های بانکی سنتی را کاهش داده و قابلیت همکاری بین سیستم‌های مالی را افزایش دهد.
به موازات گسترش قابلیت‌های FX، JPMorgan پیشرفت حریم خصوصی، مدیریت هویت و قابلیت ترکیب پذیری Kinexys را در اکوسیستم‌های بلاکچینی ترویج می‌کند.
بانک اخیراً یک اثبات مفهوم (POC) از طریق آزمایشگاه‌های Kinexys راه اندازی کرده، به بررسی اقدامات حریم خصوصی برای افزایش امنیت در تراکنش‌های دیجیتال می‌پردازد. POC شامل راهکارهای مدیریت هویت برای پشتیبانی از دارایی‌های توکن‌شده است.