در تاریخ 5 دسامبر، بانک مرکزی فیلیپین اعلام کرد که آزمایش ارز دیجیتال بانک مرکزی کلان‌فروشی (CBDC) خود را به پایان رسانده است.
تکمیل آزمایش CBDC کلان‌فروشی توسط بانک مرکزی فیلیپین
طبق اطلاعیه مطبوعاتی ، بانک مرکزی فیلیپین (BSP) آزمایش پروژه آگیلا را که برای بهبود انتقالات بین‌بانکی طراحی شده بود، به پایان رساند. همان‌طور که Cryptonews پیش از این گزارش داده بود، این پروژه در مارس 2024 رونمایی شد .
این ابتکار با استفاده از فناوری دفتر کل توزیع‌شده (DLT) که بر روی زیرساخت ابری اوراکل میزبانی می‌شود، برای تسهیل تراکنش‌های امن و مستمر بین موسسات مالی طراحی شده است.
پروژه آگیلا عملکرد، امنیت و برنامه‌ریزی‌پذیری سیستم را آزمایش کرد و در تلاش بود تا کارایی و مقاومت زیرساخت پرداخت با ارزش بالای فیلیپین را بهبود بخشد.
در مقابل ارزهای دیجیتال بانک مرکزی خرده‌فروشی که برای مصرف عمومی طراحی شده‌اند، ارزهای دیجیتال بانک مرکزی کلان‌فروشی برای تراکنش‌های با ارزش بالا همچون تسویه‌های بین‌بانکی و پرداخت‌های فرامرزی سفارشی‌سازی شده‌اند.
الی ام. رمولونا، فرماندار BSP، بر مزایای سیستم تاکید کرد و گفت که ارزهای دیجیتال کلان‌فروشی «مدیریت نقدینگی را بهبود می‌بخشند، ریسک‌های تسویه را کاهش می‌دهند و از ثبات مالی حمایت می‌کنند.» در حالی که BSP نتایج خاصی از این آزمون را افشا نکرده است، اعلام کرد که اطلاعات به‌دست‌آمده از این ابتکار اساس نقشه راه ارز دیجیتال گسترده‌تر آن را تشکیل خواهد داد.
تکمیل پروژه آگیلا نشانگر هدف کلی‌تر BSP در تسریع روند دیجیتالی‌سازی زیرساخت مالی کشور است. این هدف با تلاش‌های بانک مرکزی در جهت ادغام فناوری‌های نوظهور در سیستم پرداخت ملی و بهبود شمول مالی همخوانی دارد.
ارزهای دیجیتال کلان‌فروشی مزایای منحصر به فردی نسبت به روش‌های بانکی سنتی ارائه می‌دهند. با عملکرد فراتر از ساعت کاری، این توکن‌ها امکان تراکنش‌های بدون درز را در شب‌ها، پایان هفته‌ها و تعطیلات فراهم می‌کنند. همچنین ریسک‌های تسویه حساب را کاهش می‌دهند، مدیریت نقدینگی را بهبود می‌بخشند و تجارت فرامرزی را تسهیل می‌کنند.
پیشرفت‌های آتی برای فیلیپین
BSP به فهرست رو به رشدی از بانک‌های مرکزی می‌پیوندد که به دنبال نوآوری‌های CBDC هستند.
کشورهایی مثل چین و استرالیا در این زمینه پیشرفت‌های قابل‌توجهی داشته‌اند و هریک بر روی موارد استفاده منحصر به فرد خود تمرکز کرده‌اند. بانک خلق چین آزمایش ارز دیجیتال خرده‌فروشی خود را به میلیون‌ها کاربر توسعه داده است، در حالی که بانک مرکزی استرالیا اخیرا آزمایش‌های خود را در زمینه CBDC کلان‌فروشی که به تسویه بدهی‌های فرامرزی هدفگذاری شده است، به پایان رسانده است.
در عین حال، چشم انداز جهانی ارزهای دیجیتال بانک مرکزی در حال تغییر است و اشتیاق بانک‌های مرکزی به پذیرش آن‌ها کاهش یافته است ، به طوری که تنها 13% از پاسخ‌دهندگان در نظر سنجی رسمی موسسات مالی و پولی رسمی (OMFIF) در سال 2024 ارزهای دیجیتال بانک مرکزی را به عنوان راه‌حلی برای بهبود پرداخت‌های فرامرزی پشتیبانی کردند، که به شدت از 31% در سال 2023 کاهش یافته است.
با اینکه BSP به پذیرش کامل یک ارز دیجیتال بانک مرکزی کلان‌فروشی تعهد نداده است، پروژه آگیلا یک نشانه مهم است. نتایج این آزمون انتظار می‌رود سیاست‌های آینده را به خصوص در زمانی که بانک مرکزی تصمیم‌های بعدی خود در پذیرش ارزهای دیجیتال را ارزیابی می‌کند، راهنمایی کند.
فرماندار رمولونا بر تعهد BSP به استفاده از بینش‌های حاصل از این آزمون تأکید کرد. او خاطر نشان ساخت: “یافته‌های ما به ما کمک می‌کند تا یک اکوسیستم مالی قوی‌تر و مقاوم‌تر ایجاد کنیم و همگام با روندهای جهانی در حوزه مالی دیجیتال پیش رویم.”
در حالی که BSP نوآوری‌های دیجیتال را پیش می‌برد، همچنین نظارت خود بر ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) را تقویت می‌کند . یک پرتال گزارش‌گیری جدید از اول ژانویه 2025 راه‌اندازی خواهد شد و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی ملزم به ارائه گزارش‌های دقیق در مورد حجم تراکنش‌ها، نگهداری دارایی و مشخصات کاربران خواهند بود.