تایوان قصد دارد مقررات جدید مبارزه با پولشویی (AML) را برای کسب و کارهای کریپتو پس از جریمه‌هایی که به دو صرافی به دلیل نقض قوانین اعطا شد، اجرا کند.
کمیسیون نظارت مالی (FSC) در تاریخ ۲۷ نوامبر اعلام کرد که مهلت ثبت نام اجباری AML برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) از ۱ ژانویه ۲۰۲۵ به ۳۰ نوامبر ۲۰۲۴ تغییر یافته است.
قوانین جدید از همه ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو، از جمله کسانی که هم‌اکنون فعالیت می‌کنند، می‌خواهد که تحت اقدامات AML به‌روزشده ثبت نام کنند.
عدم رعایت قوانین کریپتو در تایوان می‌تواند به جریمه ۱۵۵,۰۰۰ دلاری منجر شود
عدم رعایت می‌تواند به جریمه هایی تا ۱۵۵,۹۰۰ دلار (۵ میلیون دلار تایوان جدید) یا حبس حداکثر دو سال منجر شود.
طبق سوابق FSC، در حالی که ۲۶ ارائه‌دهنده کریپتو مجاز به فعالیت هستند، هیچ‌کدام هنوز ثبت نام AML جدید را کامل نکرده‌اند.
FSC یک چک لیست دقیق ارائه داده است تا به صرافی‌ها در شناسایی فعالیت‌های مشکوک کمک کند.
این شامل نظارت بر نام‌های مشتریان، جزئیات حساب بانکی، مکان‌های IP و الگوهای معامله است.
همچنین به صرافی‌ها توصیه می‌شود رفتارهای غیرطبیعی مانند تقسیم وجوه، حساب‌های متعدد مرتبط با یک IP و انتقال دارایی‌های مکرر را بررسی کنند.
این برخورد سختگیرانه پس از آن اتفاق می‌افتد که FSC دو صرافی محلی، MaiCoin و BitoPro را به دلیل نقض قوانین مربوط به شناخت دقیق مشتری (CDD)، نظارت بر تراکنش‌ها، نگهداری سوابق و گزارش فعالیت‌های مشکوک جریمه کرد.
این جریمه‌ها نشان‌دهنده تمرکز بیشتر ناظر بر تقویت چارچوب انطباق AML تایوان است.
برای رعایت قوانین جدید، ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو باید فرم ثبت‌نامی ارائه دهند که عملیات کسب و کارشان را توضیح دهد.
هرگونه تغییر در اطلاعات ارائه‌شده باید ظرف پنج روز کاری به مرکز معاملات خارج از بورس اوراق بهادار (OTC) گزارش شود.
علاوه بر این، کسب و کارهای کریپتو موظف به ایجاد یک سیستم مدیریتی قوی برای حسابرسی و حسابداری مالی هستند.
ماه گذشته، FSC تایوان اعلام کرد که قصد دارد یک سیستم ثبت‌نام برای صرافی‌های ارز دیجیتال تا ۳۰ نوامبر پیاده‌سازی کند.
FSC قصد دارد آزمایش نهادی برای خدمات نگهداری کریپتو را راه‌اندازی کند
به تازگی، FSC اعلام کرده است که قصد دارد یک آزمایش برای خدمات نگهداری کریپتو از طریق بانک‌های محلی راه‌اندازی کند.
FSC قصد دارد در سه‌ماهه اول سال ۲۰۲۵ درخواست‌نامه‌های این آزمایش را دریافت کند.
سه بانک خصوصی قبلاً علاقه خود به شرکت در این برنامه آزمایشی را ابراز کرده‌اند.
تایوان در حال فشار برای قوانین مربوط به کریپتو است و در تلاش است تا خود را به‌عنوان یک هاب جهانی ارز دیجیتال تأسیس کند.
این کشور قصد دارد محدودیت‌هایی بر صرافی‌های ارز دیجیتال خارج از کشور که در حیطه قضایی آن فعالیت می‌کنند اعمال کند مگر اینکه ثبت‌نام مورد نیاز را به دست آورند.
در سپتامبر سال گذشته، FSC کشور، ده اصل راهنما برای VASPها را برای ایجاد قوانین خود تنظیم کرده است.
انتظار می‌رود که اصول راهنما تا پایان این ماه به صورت رسمی منتشر شود.
به طور خاص‌تر، انتظار می‌رود این راهنماها افشای اطلاعات را تقویت کنند، استانداردهای بررسی برای فهرست‌بندی و حذف دارایی‌های مجازی را بنیان‌گذاری کنند و جداسازی و مدیریت دارایی‌های شرکت‌ها و مشتریان را تضمین کنند.